L'épargne financière et assurance vie (pour métier Front Office)
RC15-012
Formation créée le 20/05/2026. Dernière mise à jour le 12/06/2026.Version du programme : 1
Taux de satisfaction des apprenants
9,5/10
(114 avis)
Type de formation
PrésentielDurée de formation
14 heures (2 jours)Accessibilité
Oui
Cette formation est gratuite.
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L'épargne financière et assurance vie (pour métier Front Office)
RC15-012
Il existe différentes façons d'épargner de l'argent, comme les comptes d'épargne, les comptes à terme, les placements en bourse, les assurances-vie, etc. L'épargne financière est un moyen de se constituer un capital, de préparer sa retraite, de faire face à des dépenses imprévues ou de réaliser des projets à moyen ou long terme. Cette formation vous permettra d'en appréhender les impacts. Elle fait partie intégrante du Parcours Attaché Commercial Bancaire.
Version PDFObjectifs de la formation
- Savoir les notions fondamentales des marchés financiers (Bourse, Indices, Euronext)
- Décrire les caractéristiques des actions, obligations, OPCVM, FCP, SCPI et OPCI
- Prévenir son client de ce qu’est un risque financier
- Savoir expliquer le fonctionnement général de l’Assurance Vie
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Toute personne destination à travailler en relation client dans une agence bancaire
Prérequis
- Avoir suivi le module : PP05-014 - Techniques et produits bancaires – Approfondissements
Contenu de la formation
Comprendre la Bourse et les marchés financiers
- Que permet la Bourse
- Les 2 fonctions essentielles de la Bourse : Marché primaire, secondaire
- Les compartiments boursiers Euronext
- Les indices boursiers dans le monde
- Les différents marchés et instruments financiers
- Le rôle du Conseiller – MIFID 2 et DDA
Les supports d’investissement
- Qu’est-ce qu’une action ?
- Qu’est-ce que le marché des obligations ?
- Qu’est-ce qu’un OPCVM ?
- La classification des OPCVM
- Le risque financier
- Les Fonds Commun de Placement
- Qu’est-ce qu’une Société Civile de Placement Immobilier
- Les organismes de Placement Collectif Immobilier
- L’importance de la diversification
L’Assurance Vie
- Définition et mécanismes de l’Assurance Vie,
- Les caractéristiques juridiques de l’Assurance Vie : Les étapes de la souscription, la souscription individuelle/conjointe, le versement des primes et le bénéficiaire.
- Les opérations sur le contrat d’Assurance Vie : L'importance du choix du contrat et du support, les différentes catégories d'unité de compte, les actes de gestion, les arbitrages, les avances, le nantissement, les frais
- L’environnement fiscal de l’Assurance Vie : Pendant la vie du contrat et en cas de décès
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Feuilles de présence.
- Evaluations de connaissances oralement en fins de séquence,
- Observations lors des mises en situation.
- Réactivation mémorielle en début de J2
- Quiz en fin de session
- Formulaires d'évaluation de la formation.
- Certificat de réalisation de l’action de formation.
Ressources techniques et pédagogiques
- Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation.
- Documents supports de formation projetés.
- Apports théoriques
- Exposé participatif
- Exercices de validation des acquis
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation.
Qualité et satisfaction
Éclairage sur tous les points sombres que j'avais (Thomas) / Je me sens plus en confiance pour parler d'épargne financière (Maixent)
Taux de satisfaction des apprenants
9,5/10
(114 avis)
Capacité d'accueil
Entre 1 et 12 apprenants
Délai d'accès
5 semaines
Accessibilité
Toute personne reconnue en situation de handicap et souhaitant accéder à notre parcours est invitée à nous contacter pour étudier ensemble la faisabilité de son projet de développement des compétences.