L’épargne Assurance Vie
PP05-108
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Formation créée le 27/02/2024. Dernière mise à jour le 03/05/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation Version PDF
L’assurance vie est le produit d’épargne préféré des Français. Ce produit permet notamment de transmettre une partie de son patrimoine à des bénéficiaires et d'obtenir certains avantages fiscaux. Cette formation vise à assimiler les fondamentaux de ce produit d’épargne.
Objectifs de la formation
- Connaître les fondamentaux de l’épargne assurance vie
- Comprendre les caractéristiques et mécanismes de l’assurance vie
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Toute personne souhaitant comprendre les concepts et règlementations sur les assurances vie
Prérequis
- Avoir de bonnes notions sur les produits d’épargne classique
Contenu de la formation
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Généralités : chiffres, statistiques
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Un préambule indispensable : comprendre les successions
- Notion d’héritiers
- Les spécificités du conjoint survivant dans la succession
- Les degrés
- Notion d’usufruit et de nue-propriété
- La quotité disponible et la réserve légale
- Les testaments
- Les barèmes, les abattements et les droits de successions
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Les caractéristiques de l’assurance-vie
- Les mono-supports / Les multi-supports
- Le fonds euros
- Les unités de compte
- Les arbitrages
- Les options de gestion
- Les rachats et les avances
- Les frais (frais d’entrée / frais de gestion)
- La fiscalité en cas de décès
- La fiscalité des rachats
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Evaluation de fin de formation
Ressources techniques et pédagogiques
- Ancrages théoriques
- Mise en situation
Capacité d'accueil
Entre 6 et 12 apprenants
Délai d'accès
5 semaines
Accessibilité
Toute personne reconnue en situation de handicap et souhaitant accéder à notre parcours est invitée à nous contacter pour étudier ensemble la faisabilité de son projet de développement des compétences