Techniques et Produits Bancaires - Approfondissement (pour métiers Front Office)
PP05-014
Formation créée le 12/06/2026.Version du programme : 3
Type de formation
PrésentielDurée de formation
21 heures (3 jours)Accessibilité
OuiTechniques et Produits Bancaires - Approfondissement (pour métiers Front Office)
PP05-014
Dans un environnement bancaire de plus en plus exigeant et concurrentiel, il ne suffit plus de maîtriser les bases : une expertise approfondie des techniques et des produits est essentielle pour se démarquer. Ce stage d’approfondissement vous permet de consolider vos acquis et de développer une approche plus fine et stratégique de la relation client. Grâce à des apports ciblés et des mises en situation concrètes, vous serez en mesure d’analyser plus précisément les besoins, d’optimiser vos préconisations et de valoriser l’offre bancaire avec pertinence. Une formation conçue pour renforcer votre posture de conseil et accroître votre efficacité commerciale au quotidien. Cette formation fait partie intégrante du Parcours Attaché Commercial Bancaire.
Version PDFObjectifs de la formation
- Identifier les différents types de comptes courants et de clôture de comptes
- Appliquer la procédure d’ouverture d’un compte dans le respect des obligations réglementaires
- S’approprier des fondamentaux de gestion de compte
- Distinguer les différents moyens de paiement et expliquer leur fonctionnement
- Présenter à un client les caractéristiques des cartes bancaires et l’orienter vers la formule adaptée
- Présenter à un client le fonctionnement des livrets réglementés et leur cadre légal
- Expliquer les caractéristiques des livrets fiscalisés
- Identifier les spécificités du CEL et du PEL
- Différencier Assurance des personnes et Assurance des biens
- Délivrer un premier niveau d’information sur les contrats d’assurance décès et sur les contrats GAV
Profil des bénéficiaires
- Toute personne destination à travailler en relation client dans une agence bancaire
- Avoir suivi le stage « Techniques et produits bancaires - Les fondamentaux de la relation client »
Contenu de la formation
La gestion du compte de l’ouverture à la clôture
- Les différents types de comptes courants ou partagés
- L’ouverture d’un compte
- La convention de compte
- Les incidents sur compte (irrégularités, rejets, interdictions)
- La procuration bancaire
- La clôture de compte
Les moyens de paiement
- Le chèque
- Le virement
- Le prélèvement
- La carte bancaire (Visa, Mastercard) et les offres associées (assurances, assistances...)
Fondamentaux de l’épargne bancaire (hors comptes titres et PEA)
- Distinction entre épargne défiscalisée et fiscalisée
- Les livrets d’épargne réglementés défiscalisés : Livret A, LDD, LEP, Livret Jeune
- Les livrets fiscalisés : Compte sur Livret (Livret Grand Format, Livret B), Comptes à terme, CEL
L’assurance des personnes
- Distinction Assurance des personnes, assurance des biens
- Les contrats assurance décès
- Les contrats Garanties Accident
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Feuilles de présence
- Formulaires d'évaluation de la formation
- Quizz de validation des connaissances en cours de formation
- Certificat de réalisation de l’action de formation
Ressources techniques et pédagogiques
- Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation
- Apports via documentation client
- Exposés théoriques
- Mises en situation et cas pratiques
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation
Qualité et satisfaction
Capacité d'accueil
Délai d'accès
Accessibilité
Toute personne reconnue en situation de handicap et souhaitant accéder à notre parcours est invitée à nous contacter pour étudier ensemble la faisabilité de son projet de développement des compétences